Scroll Top

Hizmetlerimiz

Hizmetlerimiz

Meridian olarak, hayatınızı ve hedeflerinizi derinlemesine anlayarak, objektif, düşük maliyetli ve çeşitlendirilmiş bir yatırım seçkisi ile desteklenen finansal planlar ve yatırım portföyleri oluşturuyoruz.

Bütün Yaşam Finansal Planlaması

Yolunuzu netleştirmek, son derece ayrıntılı bir kişisel finansal planla başlar.

Bütün Yaşam Finansal Planlaması

Kapsamlı bir kişisel finansal planla yola çıkmak, gelecekte olmak istediğiniz yere ulaşmanın ilk adımıdır. Bu planı oluşturmak için sizinle birlikte üç temel adımı takip edeceğiz:

  1. Değerlerinizi ve hedeflerinizi netleştirme
    Gelecekte olmak istediğiniz yeri belirlemenize yardımcı olacağız.

  2. Finansal durumunuzun bütüncül bir analizini yapma
    Varlıklarınız, borçlarınız, geliriniz ve diğer tüm finansal unsurları gözden geçirerek mevcut durumunuzu net bir şekilde anlamanızı sağlayacağız.

  3. Geleceğinize yönelik özel bir finansal yol haritası oluşturma
    Bu yol haritası, sizi hedeflerinize en açık ve doğrudan şekilde ulaştıracak bir planı temsil edecektir.

Bu süreç boyunca, tüm finansal kaynaklarınızı – varlıklarınızı, gelirlerinizi ve danışmanlarınızı – bu yolda stratejik bir şekilde entegre etmenize destek olacağız.

Finansal Planınızın Uygulanması ve Takibi

Finansal planınız oluşturulduktan sonra, ekibimiz bu planı uygulayacak ve her şeyin yolunda gitmesini sağlamak için sürekli olarak izleyecektir. Bu süreci şu adımlarla yöneteceğiz:

  1. Kapsamlı finansal tablolar oluşturma
    Bu sayede, mevcut finansal kaynaklarınızı net bir şekilde görmenizi sağlayacağız.

  2. Portföy dağılımının izlenmesi ve yeniden dengelenmesi
    Yatırımlarınızın, risk toleransınıza ve uzun vadeli hedeflerinize uygun kalmasını sağlamak için düzenli olarak portföyünüzü izleyecek ve gerektiğinde yeniden dengeleyeceğiz.

  3. Düzenli kontroller ve güncellemeler yapma
    Hayatınızdaki değişikliklere paralel olarak, finansal planınız da ihtiyaçlarınıza, değerlerinize ve hedeflerinize uyum sağlayacak şekilde güncellenecektir.

Güvence Unsurlarının Dikkate Alınması

Finansal planınızın temelinde, beklenmedik durumlara karşı sizi ve sevdiklerinizi korumak amacıyla sigorta ve miras planlama tekniklerini kullanarak güçlü bir koruma sağlamaktayız.

Ayrıca, planınızın uygulanması ve gerekli rotasyonların yapılması için, vergi danışmanınız (CPA), avukatınız ve sigorta temsilciniz de dahil olmak üzere diğer profesyonellerle iş birliği yapmanızı önerebilir ve bu süreci sizin adınıza koordine edebiliriz.

HESAP OLUŞTUR

Yatırım Yönetimi

Akıllı ve çeşitlendirilmiş portföylerimiz, uzun vadeli başarınızı desteklemek için getirinizi optimize edecek şekilde tasarlanmıştır.

Yatırımlarınızı Yönettiğimizde Size Neler Sunuyoruz?

Yatırımlarınızı yönettiğimizde, alanında uzman bir ekip sizinle birlikte çalışarak şu hizmetleri sunar:

  1. Maliyetleri Düşürme ve Vergi Etkisini Azaltma
    Portföyünüzü yönetirken, masrafları minimumda tutmayı ve vergi etkisini azaltmayı hedefleriz. Böylece, kazandığınızın daha fazlası sizde kalır.

  2. Piyasaları ve Ekonomik Trendleri İnceleme
    Ekonomik eğilimleri takip eder, piyasa dalgalanmalarına karşı portföyünüzün riskini dikkatle yönetiriz. Bu yaklaşım, değişken yatırım ortamlarında istikrarınızı korumanıza ve ana planınıza sadık kalmanıza yardımcı olur.

  3. Portföy Performansının Sürekli Takibi
    Beklenmedik sonuçları önceden tespit edebilmek için portföyünüzü düzenli olarak izler ve yeni ekonomik verileri dikkate alarak stratejimizi güncelleriz.

  4. Portföy Getirilerinin Finansal Planla Eşleştirilmesi
    Portföyünüzün gerçekleşen getirilerini finansal planınızla karşılaştırırız. Sizinle düzenli toplantılar yaparak ilerlemeyi gözden geçirir, hayatınızdaki önemli değişiklikleri tartışır ve bu değişikliklerin planınıza yansıtılmasını sağlarız.

  5. Yıllık İnceleme ve Gelecek Yıl İçin Yeni Yol Haritası Belirleme
    Yıllık gözden geçirme toplantılarının ardından, gelecek yıl için bir yol haritası belirleriz. Hesaplarınızın gereksinimlerinize uygun kalmasını sağlamak için portföyünüzü yeniden dengeleyerek yatırımlarınızın hedeflerinize paralel ilerlemesini sağlarız.

HESAP OLUŞTUR

Meridian Yaklaşımı

Yapımız ve çalışma yöntemimiz sektörde nadir rastlanan bir özellik taşır: Müşteri odaklı ve en yüksek düzeyde şeffaf. 

Bağımsız

Meridian Financial Partners yalnızca ortakları tarafından sahiplenilir – başka hiç kimse tarafından değil. Bu nedenle, herhangi bir ürünü, fonu veya stratejiyi diğerine tercih etmemiz için hiçbir nedenimiz yoktur. Geliri artırma baskısı altında değiliz ve sizi “şirket içi” yatırım araştırmalarına yönlendirme zorunluluğumuz yoktur. Tavsiyelerimiz tamamen objektif ve tarafsızdır; tek amacımız sizin için en iyi çözüme ulaşmaktır.

Yalnızca Ücret Bazlı

Hizmetlerimiz için yalnızca müşterilerimizden ödeme alırız (komisyon veya gizli ücretler almıyoruz) ve sunduğumuz hizmetin maliyeti tamamen şeffaftır. Komisyonları ve yatırım fonu ücretlerini ortadan kaldırarak olası çıkar çatışmalarından kaçınırız.

Bu sayede, müşterilerimiz için zorunlu bir kilitli kalma süresi (lock-up) bulunmaz. Herhangi bir nedenle hizmetlerimize artık ihtiyaç duymamanız veya istememeniz durumunda, herhangi bir mali ceza olmaksızın dilediğiniz zaman iş birliğimizi sonlandırabilirsiniz. Ayrıca, hızlı satış yapma teşviki olmadığı için, yalnızca ücret bazlı danışmanlar dikkatlice değerlendirilmiş finansal tavsiyeler sunabilir.

Vekil Sorumluluk

“Fiduciary” terimi, bir finansal danışmanla ilişkinizde uyulması gereken en yüksek standartı tanımlayan bir sektör terimidir. Aslında, bir vekil olarak, her zaman müşterilerimizin çıkarlarını ön planda tutmak yasal sorumluluğumuzdur.

Müşterilerimizin çıkarlarını kendi çıkarlarımızın önünde tutma zorunluluğuna ek olarak, onlara sadakat ve özenle hizmet etme yükümlülüğümüzden de gurur duyuyoruz. Bu, müşterilerimizin finansal refahını her zaman en öncelikli konumda tutma taahhüdümüzün bir göstergesidir.

 

Müşteri varlıklarının saklanması için üçüncü taraf olarak Charles Schwab’ı kullanıyoruz – bunu varlıklarınızın tutulduğu bir kumbara gibi düşünebilirsiniz. Charles Schwab, bağımsız danışmanlara ve müşterilerine onlarca yıldır hizmet veren köklü bir kuruluştur. Bu sayede, kapsamlı yatırım araştırmalarına erişim sağlarken, ihtiyaç duyabileceğiniz hemen her türlü yatırım aracına ulaşma imkanı sunar.

Schwab, yalnızca standart SIPC (Menkul Kıymet Yatırımcıları Koruma Kurumu) tarafından sunulan hesap başına 500.000 dolarlık korumayı sağlamakla kalmaz, aynı zamanda Lloyd’s of London ve diğer sigorta sağlayıcıları aracılığıyla ek olarak 600 milyon dolarlık ek bir sigorta güvencesi sunar. Bu, varlıklarınızın daha kapsamlı bir koruma altında olmasını sağlar.